信贷欺诈风险的文献综述

信贷欺诈风险的文献综述

信贷欺诈风险是指借款人或第三方通过欺骗手段获取贷款，并在违约后逃避偿还的恶意行为。以下是对信贷欺诈风险文献的综述：

定义与类型

定义：信贷欺诈涉及通过欺骗、虚构和伪造信息等手段从贷款机构获取贷款，并在违约后逃避偿还。

类型：

1. 身份诈骗：冒充他人身份获取贷款。

2. 欺诈贷款：通过虚构或伪造资料骗取贷款。

3. 担保欺诈：采用虚假担保安排误导贷款机构进行担保。

4. 虚假贷款：虚构贷款需求以获取贷款。

5. 代办贷款：以代办贷款名义进行诈骗。

6. 违法归还：通过非法手段逃避偿付责任。

特点

使用欺诈和伪造信息获取贷款。

欺诈者通常有组织，运用高超的计算机技术、社交技能和财务知识。

欺诈行为隐蔽性强，受害者往往无法提前察觉，造成巨额损失。

影响